FinCEN에 남아있는 2015년 리플의 XRP 판매에 대한 내용

출처 - https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/Ripple_Remedial_Measures.pdf

1번 항목은 벌금에 대한것.

벌금먹은 것은 모두 알고 있으니 내용중 중요한게 2번 항목에 중요한 부분이 많습니다.

2번 항목중 A,B가 중요해 보이는데 그 내용이.

a) Any sale or transmission of XRP by Ripple Labs or any of its subsidiaries shall be conducted only through an entity registered with FinCEN;

a) 리플랩 또는 그 자회사에 의한 XRP의 판매 또는 전송은 FinCEN에 등록된 기관을 통해서만 수행되어야 한다.

b) Users of Ripple Trade (which will include all users registering after the date of this agreement and any existing users who register at the request of Ripple Labs) will be required to submit customer identification information, as required under the rules governing money services businesses, to the Ripple Trade MSB;

b) 리플 트레이드 사용자(이 계약일 이후 등록한 모든 사용자 및 리플 랩의 요청에 따라 등록한 기존 사용자 포함)는 머니 서비스 업체를 지배하는 규칙에 따라 필요에 따라 리플 트레이드 MSB에 고객 식별 정보를 제출해야 합니다.

- MBS는  Money Services Business의 약자로 미 재무부와 증권선물위원회가 관리하는 거래 라이센라라 보면 됩니다.

리플에서 나간 XRP는 FinCEN에서 모두 확인된다고 볼 수 있습니다. 몇년간 XRP판매에 대한 감독을 항상 FinCEN이 해왔다는 거죠.

그리고 8번 항목은 이걸 2년 마다 시스템이 잘 돌아가나 확인하겠다는 내용도 들어있습니다.

External audit: 

Within 60 days, XRP II and the Ripple Trade MSB will secure and retain an independent, external, and qualified party or entity (the “Third-Party Reviewer”), not subject to any conflict of interest, and subject to FinCEN’s and the U.S. Attorney’s Office’s determination of non-objection, to examine their Bank Secrecy Act compliance programs and evaluate whether the programs are reasonably designed to ensure and monitor compliance with the requirements of the Bank Secrecy Act and the FinCEN rules applicable to money services businesses. Three reviews will occur: the first will commence within one year of this agreement; the second will occur in 2018; and the third will occur in 2020. Each review will cover the previous two 3 years, with no less than six months’ worth of transactional analysis of those transactions in which XRP II and the Ripple Trade MSB was a party or served as an exchanger. The Third-Party Reviewer will prepare a written report for each company’s audit committee and the board of directors, setting forth its findings, and will transmit the report and all draft reports to the U.S. Attorney’s Office and FinCEN simultaneously with any transmission to XRP II, the Ripple Trade MSB, or their agents. To the extent that the report identifies any material deficiencies in XRP II’s or the Ripple Trade MSB’s programs and procedures, XRP II and the Ripple Trade MSB shall address and rectify the deficiencies as soon as is reasonably practicable.

축약하면 2016년에 한번 2년뒤 2018년, 또 2년뒤 2020년에 멋대로 팔았는지 계속 확인하겠다는 내용입니다.

SEC는 증권 여부를 판단하는 곳이기 때문에 FinCEN과는 다른 문제점을 찾았을지도 모릅니다. 

그리고 위 내용을 보면 처 맞은 만큼 분명 통제되며 XRP가 판매된것은 맞는것으로 보입니다.

그냥 잘풀리기를 바랄뿐입니다.